簡單介紹印度NBFC牌照的申請條件

簡單介紹印度NBFC牌照的申請條件

NBFC全稱是Non-Banking Financial Company，即非銀行金融公司，按印度央行RBI的定義，NBFC就是從事金融活動但沒有銀行牌照的公司，而持有NBFC牌照，就可以合法地為客戶提供貸款、預(yù)付款、存款、租賃租購，退休計(jì)劃等業(yè)務(wù)，促進(jìn)證券交易和貨幣市場交易。
NBFC是印度中小企業(yè)、非正式部門以及鄉(xiāng)村企業(yè)信貸的重要供給者，這些受眾機(jī)構(gòu)往往缺乏正式的會計(jì)賬簿與抵押品，而這些恰恰是獲得正規(guī)銀行信貸的先決條件。

NBFC注冊的先決條件
1. 注冊：成立一家公司。
2. 董事資格：至少三分之一的董事必須至少具有10年的財(cái)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。并且他/她必須被聘為全職董事。
3. 獨(dú)特的業(yè)務(wù)計(jì)劃：必須詳細(xì)制定業(yè)務(wù)計(jì)劃，并準(zhǔn)備在接下來的5年中進(jìn)行操作。
4. 凈擁有資金（NOF）：公司必須擁有至少2千萬盧比的NOF。它必須僅包含股本繳足股本。不包括優(yōu)先股本。股票和準(zhǔn)備金的溢價(jià)，如果有的話，應(yīng)包括在內(nèi)。特定的NBFC（NBFC-MFI，NBFC Factors和CIC）的最低NOF要求有所不同。
5. 精益信用記錄：“公司，董事和成員”的CIBIL分?jǐn)?shù)必須良好。他們不得對NBFC /銀行的貸款進(jìn)行任何核銷或違約。
6. FDI合規(guī)性：如果預(yù)期有任何外國投資，則公司應(yīng)合規(guī)。

?如何注冊成為NBFC
1.?按照2013年公司法注冊公司
2.?公司最低凈擁有資金應(yīng)為Rs2千萬或者更多
3.?至少擁有一位有同一背景的公司董事
4.?擁有良好的CIBIL分?jǐn)?shù)才能進(jìn)行注冊
5.?申請表格---卓志協(xié)助
6.?所有文件提交---卓志協(xié)助
7.?CARN號碼----卓志協(xié)助
8.?發(fā)送RBI地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)
9.?驗(yàn)證通過后，許可證將發(fā)放給公司
Tips：印度的NBFC受RBI監(jiān)管，如果發(fā)生以下情況，NBFC將無法進(jìn)行非銀行業(yè)務(wù)：
1.?沒有銀行的證明
2.?凈資產(chǎn)不低于Rs 2千萬

NBFC注冊所需文件
1.?公司法人證書
2.?公司宣傳冊
3.?管理的詳細(xì)信息
4.?辦公地點(diǎn)文件
5.?公司章程的認(rèn)證副本
6.?簽署董事簡介清單
7.?公司信用報(bào)告
8. 決議副本：證明該公司尚未開展NBFC活動，并且在獲得印度儲備銀行的注冊之前不會進(jìn)行任何活動
9.?簽訂公平行為守則的決議，并且提交該證明的副本
10.?法定存款人的證明
11.?自有資金證明
12.?提供銀行信息
13.?提供銀行對賬單和所得稅申報(bào)表的認(rèn)證副本
14.?公司未來三年計(jì)劃的相關(guān)信息以及損益表，現(xiàn)金流量表和資產(chǎn)負(fù)債表
15.?提交經(jīng)過審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表以及前三年的損益表

不需要NBFC的金融公司
1.?保險(xiǎn)公司---由印度保險(xiǎn)監(jiān)督與發(fā)展管理局監(jiān)管
2.?住房金融公司--由國家住房銀行監(jiān)管
3.?股票經(jīng)紀(jì)--由印度證劵交易委員會監(jiān)督
4.?商業(yè)銀行公司--受印度證劵交易委員會監(jiān)管
5.?風(fēng)險(xiǎn)投資銀行--由印度證劵交易委員會監(jiān)督
6.?實(shí)行集體保險(xiǎn)計(jì)劃的公司--由印度證劵交易委員會監(jiān)督
7.?共同基金--由印度證劵交易委員會監(jiān)督
印度NBFC牌照申請就簡單的介紹到這里，想要了解更多歡迎隨時(shí)咨詢——曉春