申請瑞士FINMA牌照需要提供哪些資料

申請瑞士FINMA牌照需要提供哪些資料

瑞士金融市場監(jiān)管局FINMA建立于2009年1月1日。它的總部設(shè)于瑞士伯爾尼，是專門賣力金融服務(wù)行業(yè)羈系的政府機(jī)構(gòu)。它的監(jiān)管范圍包含銀行、證券易所、保險(xiǎn)公司、各種金融中介、證券買賣商（其中包含外匯買賣商）。FINMA牌照是現(xiàn)在市面上最優(yōu)勢的牌照，比特幣就持有該牌照，然則由于申請時(shí)間長，難度大，因此現(xiàn)在部門項(xiàng)目方照樣會(huì)選擇申請時(shí)間較短的美國MSB牌照或者開曼牌照，愛沙尼亞牌照等。
現(xiàn)在瑞士金融市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)（FINMA）以打造去眼球數(shù)字錢幣通用買賣標(biāo)準(zhǔn)為目的創(chuàng)立了一家數(shù)字錢幣金融買賣所，瑞士也是現(xiàn)在少數(shù)頒布過數(shù)字錢幣買賣行業(yè)相關(guān)牌照的國家之一。通過頒布數(shù)字錢幣買賣牌照的方式將其納入羈系，一方面珍愛了市場和投資者，另一方面也促進(jìn)了ICO和數(shù)字錢幣在該國執(zhí)法框架之內(nèi)合規(guī)的存在。

要獲得FINMA許可，申請人必須向FINMA提供以下信息：
1、業(yè)務(wù)描述：包括擬議的經(jīng)營活動(dòng)，地理范圍、預(yù)期客戶，營業(yè)場所（包括各分支機(jī)構(gòu)）和員工組成；
2、三年期的整套商業(yè)及財(cái)務(wù)計(jì)劃；
3、存儲(chǔ)客戶資金方案；
4、利益沖突聲明；
5、直接或間接持有5%或以上的所有各方，包括所有關(guān)聯(lián)方的投票及資本持有圖（該事項(xiàng)必須由當(dāng)事人自己向FINMA報(bào)告，并澄清其持有的資產(chǎn)是為自己還是第三方）；
此外，F(xiàn)INMA還要審查申請公司的所有成員的身份、住址、簡歷、犯罪記錄、涉訴案件以及所有商業(yè)利益。如果該成員是外國人，他還必須提供與前述一致的國籍同等證明文件。
申請公司還必須滿足最低資本要求、同意進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，并聲明未來是否會(huì)申請額外的許可。

瑞士的金融監(jiān)管有著其獨(dú)特的寬松優(yōu)勢
1、在過去四十年，瑞士的金融領(lǐng)域的自我監(jiān)管體系讓其成為全球最優(yōu)的金融中心之一；
2、總體而言，瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)都是走在全球創(chuàng)新的領(lǐng)先位置，敢于成為第一個(gè)國家發(fā)布金術(shù)的發(fā)展；
3、瑞士政府對(duì)待數(shù)字貨幣，保持自由主義的態(tài)度，對(duì)于數(shù)字貨幣的監(jiān)管更多是禁止其用于洗錢。因此用于轉(zhuǎn)賬行業(yè)的數(shù)字貨幣是監(jiān)督的重點(diǎn)；

監(jiān)管范圍：
1、進(jìn)行信貸交易(與消費(fèi)者貸款或抵押貸款、保理業(yè)務(wù)、商業(yè)融資或融資租賃有關(guān))；
2、提供與付款交易有關(guān)的服務(wù)，以他人名義進(jìn)行電子轉(zhuǎn)賬，或發(fā)行或管理支付方式，如信用卡和旅行支票；
3、以客戶自己的名義進(jìn)行交易，或者以貨幣、貨幣市場及其衍生品交易的方式進(jìn)行交易；
4、資產(chǎn)管理；
5、持有證券或管理證券；
6、提供投資建議；
7、持有證券或管理證券；

申請瑞士FINMA牌照的詳細(xì)介紹：
申請瑞士FINMA牌照最重要的一點(diǎn)，是要保證公司的真實(shí)運(yùn)營。因此公司要有一個(gè)實(shí)體租用的寫字樓，以及穩(wěn)定工作的員工。(代理可提供的)。
申請牌照的第一步，需要成立公司：
1、公司要有兩名瑞士居民的董事。（代理提供）
2、公司的注冊類別為SA/AG/PLC
3、10萬法郎的保證金，其中5萬瑞士法郎，會(huì)在注冊公司時(shí)凍結(jié)，于公司注冊完成后解凍。公司需要保持最低10萬瑞士法郎的保證金在賬戶。
4、需要雇傭員工1-3名，租賃辦公室（代理提供）
5、注冊人的身份證、護(hù)照、地址證明。
公司注冊時(shí)間一般為2周左右可以完成。公司注冊好之后，需要開通銀行賬戶：時(shí)間大概3周。
以上準(zhǔn)備工作完成后，向FINMA提交預(yù)審資料，時(shí)間為3到5個(gè)月。
瑞士FINMA牌照就簡單的介紹到這里，想要了解更多歡迎隨時(shí)咨詢——曉春